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浦发银行服务绿色发展抢得“先手”

2022年08月17日 11:28 来源:本站综合

服务国家“双碳”战略,服务安徽“三地一区”发展目标——浦发银行秉承“敢为人先”的基因,积极打造“浦发绿创”品牌。2022年8月4日,由浦发银行独家主承销的市场首单碳资产债券——安徽省能源集团有限公司2022年度第四期超短期融资券(碳资产)在银行间市场成功发行,获得市场多类型投资机构的认可。近年来,浦发银行合肥分行先后成功落地全国首笔碳中和挂钩贷款、浦发系统内首笔固危废挂钩贷款等,在服务绿色发展中频频下出“先手棋”,成效凸显。

 

 

精心下“本手”:顶层设计打造“绿色银行”

本期市场首单碳资产债券是全国碳交所开市一年后的首只碳市场交易与债券市场挂钩的债券,也是国内首只挂钩碳配额交易收益设计理念的债券产品,发行规模10亿元,期限260天,采取固定利率+浮动利率发行,浮动利率挂钩碳排放配额(CEA)收益率,这是浦发银行在绿色金融、碳金融领域创新实践的又一次重要突破。

 

 

本期债券的发行人安徽省能源集团有限公司,是由安徽省政府出资设立的国有独资公司,负责省级电力、天然气及其他能源建设的资金筹集、投资管理工作。主营业务涵盖火电、环保发电、天然气、新能源、煤炭物流、电力服务等产业,是安徽省实施“双碳”战略的重要平台。浦发银行合肥分行联手发行人创新发行全国首单碳资产债,通过挂钩企业已拥有的碳配额资产,为企业节能降碳提供融资渠道,携手企业共同践行绿色发展目标。

今年3月,在疫情较为紧张的时刻,该行得知芜湖一家垃圾发电企业有绿色项目的融资需求,克服封控管理、居家办公等重重困难,实施总、分、支行三级联动,通过视频会议、跨地区分行协作尽调、多部门平行作业等方式,先后落地了绿色并购贷款、绿色营运期贷款和账户监管等一系列综合金融服务,成功帮助客户一个月内收购了6个不同地区的垃圾焚烧发电项目。截至目前,该行累计为该客户发放各类中长期贷款超12亿元,是支持绿色发展的又一次成功尝试。

“在企业紧要时刻伸‘援手’,在种种困难面前勇‘出手’,不仅需要勇毅的担当,更需要非凡的实力。服务‘双碳’战略是义不容辞的责任,服务绿色发展也是银行必须抓住的机遇。”浦发银行合肥分行党委书记、行长魏强这样说。2021年7月16日,全国碳市场正式开市,开启了绿色金融新篇章。浦发银行的作风是“看准就干,雷厉风行”,立即着手推进绿色金融业务,并选择精兵强将筹建绿色金融专业经营团队。统筹全行资源,优化组织架构,在人力、考核等方面加大资源倾斜,对绿色项目给予优先支持。

为扎实推进绿色金融业务,浦发银行坚持做基本功、下“本手棋”,最重要的是把队伍建起来。在全国碳市场开市不到一个月的时间,2021年8月10日,浦发银行合肥分行绿色金融中心正式成立,这是浦发银行系统内成立的首个绿色金融中心,也是国家“双碳”战略实施后安徽金融机构成立的首个绿色金融中心。浦发银行坚持高目标引领,高水平起步,选择总行派来的优秀干部担任绿色中心负责人,挑选行内优秀的业务精英组建绿色金融中心队伍,以专业精神认真研究、改革精神大胆创新,构建绿色金融服务新体系。

绿色金融中心成立之后,该行动员全行共同推进绿色金融。首先是明确“做什么”。结合总行阶段性投放重点、安徽省区域经济特征,该行将清洁能源、新能源汽车全产业链、节能减排列为绿色信贷重点方向。其次是告知“怎么做”。该行绿色金融中心积极对接金融主管部门,及时了解省内绿色金融领域的货币信贷政策,组织多种形式的行内培训和转培训,帮助经营一线了解最新行业政策、行内政策。

有了专业的队伍,更重要的是带领全行把绿色金融业务“做起来”。绿色金融中心定期与发改委、能源局、生态环境厅、经信厅等政府部门交流,了解行业最新政策,获取项目清单,推进精准营销。2021年10月,该行成功举办绿色金融论坛,省内50余家绿色金融重点企业及监管部门、产业基金等参加活动,展示浦发服务绿色发展的坚定决心,宣传了浦发品牌。

近一年来,浦发银行通过建队伍、明方向、做培训、讲措施、抓活动,凝聚了共识、营造了氛围、形成了合力,为发展绿色金融打下了坚实基础。

细心防“俗手”:把握方向做好“绿色金融”

瞄准绿色发展方向,浦发银行合肥分行决心把绿色金融做成优势、形成特色。在2022年度工作会议上,该行明确提出要重点加大绿色信贷投放,占比要达到对公贷款投放的50%以上,明确杜绝“眉毛胡子一把抓”的盲目投放、一味求快,在绿色贷款投放上坚决防止出现看似正确、实则糟糕的“俗手”,重点把好“三关”。

确定业务范围,精准把好“方向关”。围绕“双碳”战略实施要求,结合安徽实际情况,动员全行重点围绕清洁能源、新能源汽车、节能环保三大领域抢抓项目机会,重点营销项目贷款、营运期贷款、并购贷款等中长期贷款业务。在此基础上,丰富金融服务内容,鼓励辖属机构在服务绿色项目中,加载绿色债券、绿色供应链、绿色理财等产品,为企业提供更加个性化、多样化的服务,满足企业不同需求。

 

 

做好项目甄别,提前把好“风险关”。坚持做真绿色项目,避免鱼目混珠、搭便车的情况。在绿色项目的选择上,严把准入关,确保绿色项目是实实在在支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用。在具体绿色项目的办理上,坚持做好客户准入和风险研判,力争做一个成一个,成一个好一个。

加强中场支撑,高效把好“审批关”。鉴于绿色金融行业分散,专业化程度较高,在客户准入以及业务推进方面,对银行从业人员的专业知识储备、风险认识和甄别的能力提出了较高的要求。该行要求绿色金融中心、公司业务部、授信管理部等中场部门,加强对绿色信贷业务的支撑,绿色项目要优先审批,重点项目要“授信前置”。在绿色金融业务的推进过程中探索出“铁三角”机制,即在客户前端准入时,风险条线与业务条线提前介入,与经营机构共同形成“铁三角”,多角度对客户所处行业、项目建设内容、整体业务方案进行把控,坚持有所为有所不为,在业务介入初期明确业务方案,加快了推进效率,获得了较好的成效。

用心出“妙手”:特色服务助力“绿色转型”

2021年7月,就在全国碳市场正式开市的当月,浦发银行合肥分行与苏州分行联合落地全国首笔碳中和挂钩贷款,用于长三角区域单体最大的屋顶“自发自用,余电上网”分布式光伏发电项目——滁州一家新能源有限公司34.5MW屋顶工商业分布式光伏发电项目建设。该行创新“利率挂钩”模式,将贷款利率与项目碳减排效应相挂钩,形成信贷资金支持与绿色低碳发展之间的良性互动,产生了良好的示范引领效应。该笔业务作为金融支持“双碳”目标的成功案例,被人民银行总行在全国范围内宣传,并入选中国银行业协会绿色信贷案例。

“能够落子全国首笔碳中和挂钩贷款这局‘妙棋’,得益于浦发人‘敢为人先’的勇猛闯劲,更得益于浦发银行耕耘十多年绿色金融的深厚积淀。”一路走来的浦发银行,可以说是“绿意盎然”——2008年浦发银行率先推出针对低碳经济的《绿色信贷综合服务方案》,2009年开始绿色金融国际合作,2012年推出绿色金融综合服务方案2.0,2021年推出“浦发绿创”业务品牌。作为国内较早推出绿色金融综合化服务的商业银行,浦发银行已构建起专业性和全面性国内领先的绿色金融产品体系,覆盖低碳经济上下游产业链,聚焦绿色智造、绿色城镇化、环境保护、绿色能源、新能源汽车和碳金融六大领域,走在银行业前列。

 

雄厚的实力、真诚的服务,既为企业解决了融资需求,又能帮助安徽企业“走出去”,这是浦发银行服务全省绿色发展的又一局“妙棋”。2021年12月底,该行通过行内联合营销,助力合肥一家光伏集团成功拿下江西高安光伏项目,并落地了光伏发电项目及配套储能项目建设期贷款1.3亿元,为企业域外项目提供融资支持,真正实现了“一家做全国”的信贷模式,并成为该行与这家企业合作的清洁能源领域首笔中长期贷款。该笔项目投产后,每年将节约标准煤约5.32万吨,减排二氧化硫约1273吨、烟尘约1.87万吨、氮氧化物约252吨、灰渣约5.24万吨、二氧化碳约15.02万吨。  

服务安徽打造“经济社会发展全面绿色转型区”的绿色发展目标,浦发银行合肥分行始终干在实处、走在前列。服务绿色能源项目,先后落地了华能集团某风电营运期项目贷款、华电集团某光伏建设期项目贷款、三峡集团某光伏建设期项目贷款2.75亿元,与全国3家电力央企形成紧密合作关系。今年前7个月,该行累计为绿色能源项目投放贷款超20亿元。在服务绿色发展中,还先后落地了浦发银行系统系统内首笔固危废挂钩贷款、首单生物质能发电绿色并购贷款、首单电力央企清洁能源中长期贷款等,创造了一个个“第一”。

金融是推动绿色发展的重要支柱,绿色发展离不开金融的有效支持。浦发银行合肥分行将秉承“长三角自己的银行”定位,聚焦“长三角一体化”国家战略,聚焦“双碳”战略,进一步在服务安徽“三地一区”发展目标中主动作为,书写绿色金融新篇章,开创服务绿色发展新局面。(袁亚莉)

 

 

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